Anti-witwas- en KYC-beleid bij Chacha.bet

1. VERKLARING

Eclipse Interactive Limitada – casino Chacha Bet is toegewijd aan het handhaven van strenge normen in haar Anti-Money Laundering (AML) en Counter-Terrorist Financing (CTF) aanpak. Eclipse Interactive Limitada houdt zich aan alle relevante wet- en regelgeving met betrekking tot AML en CTF, en is toegewijd aan het ethisch, transparant en rechtmatig zakendoen, zoals uiteengezet in dit Beleid inzake het witwassen van geld en het tegengaan van terrorismefinanciering (hierna ‘het beleid’ genoemd).

2. TOEPASSINGSGEBIED EN DOEL

Het primaire doel van dit beleid is om een uitgebreid kader vast te stellen om te voorkomen dat het bedrijf wordt gebruikt om het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens te vergemakkelijken. Het zorgt er ook voor dat het bedrijf voldoet aan zijn verplichtingen onder de toepasselijke wetten tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, met inbegrip van de wetten die zijn opgesteld door de wettelijke en regelgevende instanties in Costa Rica.

Dit beleid moet worden gelezen in combinatie met andere relevante interne beleidsregels en procedures, waaronder (maar niet beperkt tot) protocollen voor het aannemen van klanten, risicobeoordelingen, escalatieprocedures en processen voor het melden van verdachte activiteiten.

Van alle personen op wie dit beleid van toepassing is, wordt verwacht dat zij de bepalingen volledig naleven. Niet-naleving kan leiden tot disciplinaire maatregelen en, indien van toepassing, tot strafrechtelijke of civielrechtelijke sancties onder de toepasselijke wetgeving.

Hieronder worden de normen uiteengezet die Eclipse Interactive Limitada hanteert om ervoor te zorgen dat witwasrisico’s op de juiste manier worden beperkt.

Het beleid moet worden doorgenomen naast de relevante procedures die van toepassing zijn op jouw functie. Als je niet zeker bent van de juiste handelwijze, niet in staat bent om je aan het Beleid te houden of als je opheldering nodig hebt over een aspect, is het noodzakelijk dat je onmiddellijk contact opneemt met de Money Laundering Reporting Officer (MLRO). Het niet naleven van het beleid (en de bijbehorende procedures) als gevolg van onwetendheid of misverstanden zal niet worden beschouwd als een aanvaardbare rechtvaardiging.

Het niet naleven van het beleid kan financiële schade en schade aan de reputatie van het bedrijf tot gevolg hebben, waaronder censuur, boetes en dwangmaatregelen. Het kan ook leiden tot disciplinaire maatregelen.

3. WETTELIJK KADER

3.1 Regels en voorschriften

Gokexploitanten die geautoriseerd en gereguleerd zijn in Costa Rica moeten voldoen aan de relevante wet- en regelgeving, inclusief, maar niet beperkt tot:

De nationale verordening inzake kansspelen (LOK, PB 2024, nr. 157)
Verordeningen voor de bestrijding van het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de proliferatie van massavernietigingswapens (januari 2025)
De Landsverordening identificatie cliënten bij dienstverlening (N.G. 2017, nr. 92);
De Landsverordening inzake het melden van ongebruikelijke transacties (N.G. 2017, nr. 99);
Ministerieel Besluit met algemene werking van 11 november 2015, houdende vaststelling van de indicatoren, genoemd in artikel 10 van de Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (Regeling indicatoren ongebruikelijke transacties) (N.G. 2015, no. 73);
Landsverordening sancties (N.G. 2014, nr. 55);
Sanctiewet Koninkrijk (N.G. 2016, nr. 54);
Landsbesluit inwerkingtreding Rijkssanctiewet (N.G. 2017, nr. 2);
Landsbesluit algemene maatregelen, van 10 juli 2015, ter uitvoering van artikel 2 van de Landsverordening sanctiemaatregelen, houdende uitvoering van de resoluties van de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties inzake Al Qaida c.s., de Taliban van Afghanistan c.s., ISIL c.s. ANF c.s. en lokaal aan te wijzen personen en organisaties (N.G. 2015, no. 29);
Landsbesluit houdende algemene maatregelen, van 10 juli 2015, ter uitvoering van artikel 2 van het Sanctiebesluit houdende uitvoering van de resoluties van de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties inzake Libië (Sanctiebesluit Libië) (N.G. 2015, nr. 28);
Landsbesluit algemene maatregelen, van 10 juli 2015, ter uitvoering van artikel 2 van de Landsverordening sancties, houdende uitvoering van de resoluties 1695 (2006), 1718 (2006), 2087 (2013) en 2094 (2013) van de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties (Sanctiebesluit Democratische Volksrepubliek Korea 2015) (N.G. 2015 no. 30);
Landsverordening verlenging geldigheid sanctiebesluiten 2018 (N.G. 2018, nr. 34);
Het Wetboek van Strafrecht (Wetboek van Strafrecht) (N.G. 2011, no. 48).

Deze wet- en regelgeving en eventuele aanvullende regelgeving vormen de belangrijkste juridische basis voor Eclipse Interactive Limitada om het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de verspreiding van wapens tegen te gaan.

3.2 Witwassen van geld

Het witwassen van geld is het proces waarbij de herkomst van illegaal verkregen geld wordt verhuld door het via een complexe reeks overschrijvingen of transacties om te zetten in ‘schoon’ geld. De technieken die door witwassers worden gebruikt, evolueren voortdurend om ze af te stemmen op de bron en het bedrag van de wit te wassen fondsen en op de wet- en regelgeving van de markt waarin de witwasser wenst te opereren.

3.3 Financiering van terrorisme

Financiering van terrorisme verwijst naar het verstrekken van fondsen om terroristische activiteiten te ondersteunen. Deze fondsen kunnen afkomstig zijn uit verschillende bronnen, waaronder legitieme bronnen zoals persoonlijke giften en liefdadigheidsinstellingen, maar ook illegale bronnen zoals drugshandel, belastingontduiking, mensenhandel, fraude, omkoping en afpersing. Hoewel er gelijkenissen zijn tussen de beweging van terroristische fondsen en het witwassen van criminele opbrengsten, kan het moeilijk zijn om de exacte fase te bepalen waarin legale fondsen overgaan in terroristische activa. In tegenstelling tot het witwassen van geld, waarbij de herkomst van fondsen altijd illegaal is maar het beoogde doel legaal of illegaal kan zijn, kan bij terrorismefinanciering de herkomst van fondsen legaal of illegaal zijn, maar het beoogde doel is altijd illegaal.

3.4 Financiering van proliferatie

Proliferatiefinanciering (FP) is het verstrekken van fondsen voor de vervaardiging, verwerving, het bezit, de ontwikkeling, de uitvoer, het overladen, de tussenhandel, het vervoer, de overdracht, de aanleg van voorraden of het gebruik van nucleaire, chemische of biologische wapens en hun overbrengingsmiddelen en verwante materialen.

3.5 Sancties

Sancties zijn beperkingen op activiteiten met bepaalde landen, overheden, entiteiten, individuen en industrieën die worden opgelegd door landen en instanties zoals de Verenigde Naties of de Europese Unie.

In de context van de inspanningen om het witwassen van geld (AML) en de financiering van terrorisme (CTF) tegen te gaan, kunnen sancties het volgende omvatten:

Financiële sancties: Geldboetes die worden opgelegd aan personen of entiteiten die schuldig worden bevonden aan AML- of CTF-overtredingen;
Juridische acties: Strafrechtelijke of civielrechtelijke procedures die worden gestart tegen personen of entiteiten die betrokken zijn bij het witwassen van geld of de financiering van terroristische activiteiten;
Bevriezing en verbeurdverklaring van activa: Autoriteiten kunnen activa bevriezen waarvan vermoed wordt dat ze verband houden met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, en in sommige gevallen deze activa in beslag nemen of verbeurd verklaren;
Regulerende maatregelen: Regelgevers kunnen licenties intrekken, activiteiten opschorten of beperkingen opleggen aan bedrijven die de AML- en CTF-regelgeving niet naleven;
Reputatieschade: Niet-naleving van de AML- en CTF-regelgeving kan leiden tot reputatieschade voor de betrokken personen of entiteiten, wat kan leiden tot verlies van vertrouwen van klanten, partners en belanghebbenden.

Sancties dienen als afschrikmiddel om illegale financiële activiteiten te voorkomen en naleving van AML- en CTF-normen te bevorderen. Ze zijn ook bedoeld om de geldstroom naar criminele of terroristische organisaties te verstoren en zo de wereldwijde veiligheid en stabiliteit te vergroten.

3.6 Overtredingen en straffen

U kunt persoonlijk aansprakelijk worden gesteld voor het niet naleven van antiwitwas- en antiterrorismefinancieringsnormen. Straffen kunnen bestaan uit boetes en gevangenisstraffen. Overtredingen omvatten:

Helpen bij het verbergen, verhullen, omzetten of overdragen van criminele opbrengsten;
Verkrijgen, gebruiken of bezitten van criminele opbrengsten;
Het niet onmiddellijk bekendmaken van kennis of vermoedens van witwassen;
vermoedelijke witwassers waarschuwen over een ingediende melding van verdachte activiteiten of informatie verstrekken die een onderzoek kan belemmeren.

Ook kunnen aanzienlijke boetes worden opgelegd voor inbreuken op sancties.

4. AML & CTF KADER

4.1 Overzicht

Eclipse Interactive Limitada bestrijdt het witwassen van geld en de financiering van terrorisme als onderdeel van een algemene strategie om financiële criminaliteit aan te pakken, aangezien misdrijven zoals fraude, belastingontduiking, omkoping en corruptie en overtredingen van sancties basisdelicten zijn die de handeling van het witwassen van geld voortzetten.

Als onderdeel hiervan heeft Eclipse Interactive Limitada:

Heeft een MLRO aangesteld die de algehele verantwoordelijkheid heeft voor AML- en CTF-compliance binnen het bedrijf. De MLRO heeft de bevoegdheid om onafhankelijk op te treden bij het uitvoeren van zijn verantwoordelijkheden;
Beoordeelt en identificeert de risico’s die inherent zijn aan het bedrijfsmodel en de klantrelaties;
beschikt over controles om de geïdentificeerde risico’s te beperken.

4.2 Customer Due Diligence

Als onderdeel van onze AML/CFT verplichting, tijdens de periode van samenwerking tussen het bedrijf en de speler, kan de speler gevraagd worden om bepaalde documenten en informatie te verstrekken. We zullen de speler zeker vragen om de documenten te verstrekken wanneer hun levenslange storting of opname 2000 EUR bereikt.

Wanneer een dergelijke drempel wordt bereikt, zijn we verplicht om het storten en opnemen van geld van de rekening op te schorten en krijgt de speler 30 dagen de tijd om ons de nodige informatie en documenten te bezorgen. Hiermee rekening houdend, kunnen we deze informatie en documenten eerder opvragen zodat de Spelers een vlotte en ononderbroken spelervaring kunnen hebben.

Deze informatie en documenten worden opgevraagd en verzameld om het profiel van de Speler op te stellen en worden gebruikt om de naleving van de AML/CFT-regelgeving te garanderen en om een doorlopende controle tijdens onze relatie te ondersteunen.

De volgende informatie kan van de Speler worden gevraagd:

Volledige naam
Achternaam
E-mailadres
Gebruikersnaam
Geboortedatum
Geboorteplaats
Land van verblijf
Permanent woonadres
Identiteitsnummer
Nationaliteit
Andere informatie en documentatie

Deze informatie wordt opgevraagd en verzameld om het profiel van de Speler op te stellen, dat gebruikt wordt om het risiconiveau te beoordelen, de naleving van de AML/CFT-regelgeving te garanderen en de lopende controle tijdens de zakenrelatie te ondersteunen.

Gegevens en informatie over de identiteit van een Speler moeten afkomstig zijn van een betrouwbare en onafhankelijke bron.

Te gebruiken documenten (niet verlopen, door de overheid uitgegeven document met fotografisch bewijs):

Rijbewijs
Identiteitskaart
Reisdocument of paspoort

Voor de verificatie van het woonadres kan ook een van de volgende documenten worden gebruikt dat niet ouder is dan 3 maanden:

Bankafschrift
Energierekening
Correspondentie van een centrale of lokale overheidsinstantie, afdeling of agentschap
Een huur- of leaseovereenkomst

Documenten die de bron van fondsen en de bron van rijkdom aangeven kunnen ook worden aangevraagd door Eclipse Interactive Limitada.

Documenten moeten authentiek, duidelijk, leesbaar en van goede kwaliteit zijn.

Eclipse Interactive Limitada kan ook telefonisch, schriftelijk of per e-mail contact opnemen met de speler om een extra bevestiging te krijgen.

Sommige documenten, zoals paspoorten, geboortebewijzen en identiteitskaarten, mogen natuurlijk ouder zijn dan 3 maanden. Energierekeningen of bankafschriften ouder dan 3 maanden kunnen echter niet worden geaccepteerd.

Als de speler de gevraagde documenten en informatie niet binnen 30 kalenderdagen na het bereiken van de drempel van 2000 EUR levert, wordt de rekening gesloten.

5. HET UITEN VAN EEN VERMOEDEN

5.1 Escalaties

Als u vermoedens hebt van het witwassen van geld, de financiering van terrorisme of een schending van dit beleid, moet u uw bezorgdheid onmiddellijk melden aan de Money Laundering Reporting Officer (MLRO). Dit geldt ook voor ongebruikelijk gedrag van klanten, transacties die commercieel niet logisch zijn of activiteiten waarbij de opbrengst van misdrijven betrokken lijkt te zijn.

6. MLRO CONTACTGEGEVENS

De MLRO bij Eclipse Interactive Limitada is Rudite Vege, MLRO. E-mail: [email protected]